Profielen
Indien u overweegt om cliënt te worden bij De Bruin & Lowe Vermogensbeheer, zijn er vier profielen waar u uit kunt kiezen: inkomen, defensief, neutraal en offensief. Hieronder treft u over deze profielen een korte uiteenzetting aan.
Een hoge mate van zekerheid van inkomsten dan wel vermogensgroei zonder al te grote schommelingen in de portefeuille is het meest belangrijk voor de waardevaste belegger. Het feit dat op de lange termijn het rendement op vastrentende waarden hoger ligt dan de spaarbankrekening is voor u een motief om u toch te bewegen richting de wereld van beleggen.
Het genereren van inkomsten is verder een belangrijke doelstelling.
Het vermogen zal binnen de volgende bandbreedtes, naar inzicht van de beheerder, worden belegd:
Effect
|
Minimum
|
Maximum
|
Aandelen (incl. pref. aandelen)
Converteerbare obligaties
Reverse convertibles
Bedrijfsobligaties
Staatsobligaties
Vastgoedaandelen
Defensieve optiestrategieën
Special Structured Notes
Futures
Hedge funds
Cash
Vreemde Valuta
|
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
|
20%
20%
10%
100%
100%
25%
20%
0%
0%
25%
100%
0% |
|
Een stabiel, maar relatief laag beleggingsresultaat vindt u als defensieve belegger belangrijker dan sterke waardeveranderingen in uw portefeuille. Streven is om het vermogen in stand te houden, waardoor, afhankelijk van de marktomstandigheden, het grootste gedeelte van de portefeuille wordt belegd in vastrentende waarden. Deze laatste beleggingscategorie biedt zekerheid en de mogelijkheid voor inkomstenstromen. Daarnaast wordt belegd in een gespreide portefeuille op basis van kwalitatief hoogwaardige aandelen, eventueel aangevuld met vastgoed- en grondstoffondsen.
Het vermogen zal binnen de volgende bandbreedtes, naar inzicht van de beheerder, worden belegd:
Effect
|
Minimum
|
Maximum
|
Aandelen (incl. pref. aandelen)
Converteerbare obligaties
Reverse convertibles
Bedrijfsobligaties
Staatsobligaties
Vastgoedaandelen
Defensieve optiestrategieën
Special Structured Notes
Futures
Hedge funds
Cash
Vreemde Valuta
|
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
|
30%
30%
25%
60%
60%
25%
40%
25%
0%
30%
100%
10% |
|
De klassieke belegger wenst een bepaalde mate van risico te lopen, maar wenst hier niet tot het uiterste te gaan. Afhankelijk van de marktomstandigheden zal een groot deel van de portefeuille worden belegd in aandelen. Dit omdat aandelen over de lange termijn hebben bewezen het beste rendement op te leveren. De waardeschommelingen van de portefeuille dienen echter te worden getemperd door een belang in vastrentende waarden. Laatstgenoemde categorie kan verder desgewenst voor enige inkomsten zorgen. Tevens kan worden belegd in effecten uit de vastgoed- en grondstoffondsen.
Het vermogen zal binnen de volgende bandbreedtes, naar inzicht van de beheerder, worden belegd:
Effect
|
Minimum
|
Maximum
|
Aandelen (incl. pref. aandelen)
Converteerbare obligaties
Reverse convertibles
Bedrijfsobligaties
Staatsobligaties
Vastgoedaandelen
Defensieve optiestrategieën
Special Structured Notes
Futures
Hedge funds
Cash
Vreemde Valuta
|
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
|
50%
30%
25%
50%
50%
25%
40%
25%
20%
30%
100%
20% |
|
De doelstelling van een offensieve belegger is het behalen van vermogensgroei over een lange periode. Hier accepteert u tussentijdse forse waardeschommelingen van uw portefeuille teneinde op lange termijn het hoogste rendement te kunnen halen. Afhankelijk van de marktomstandigheden zal de portefeuille voornamelijk uit aandelen bestaan, welke mogelijk worden aangevuld met derivaten. Tevens kan worden belegd in effecten uit de vastgoed- en grondstoffondsen.
Het vermogen zal binnen de volgende bandbreedtes, naar inzicht van de beheerder, worden belegd:
Effect
|
Minimum
|
Maximum
|
Aandelen (incl. pref. aandelen)
Converteerbare obligaties
Reverse convertibles
Bedrijfsobligaties
Staatsobligaties
Vastgoedaandelen
Offensieve optiestrategieën
Special Structured Notes
Futures
Hedge funds
Cash
Vreemde Valuta
|
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
0%
|
100%
35%
35%
50%
50%
30%
40%
25%
30%
50%
100%
50% |
|
